随着更多参与者的涌入，财富管理行业有望形成新的格局，金融创新正在朝着适应大众财富管理需求的方向快速发展。财富管理变革需要金融机构率先从内部打破自己，创新应用数智化思维实现业务模式转型，为大众提供个性化、差异化的财富管理服务。

基于上述认知，作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创面向银行、券商等金融机构，构建了以智能驱动为核心的财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式，来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系，实现对客户的理解和陪伴。

综合来看，百融云创“4+1”模式的核心作用体现在，覆盖率、效率和成功率上的三层提升。传统模式下500名客户就是客户经理的管户极限了，98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界，把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。

同时，通过“4+1”模式能够实现资源的精准投放，提升运营营销费用的ROI，减少业务部门和财务部门特别是中后台部门沟通成本，提高银行内部的协作效率，并经过不断的策略迭代，实现MAU和AUM的双提升。长此以往，可以帮助银行创造卓越的客户价值认同感和满意度，重构客户信任。

某国有大行省分行在落地时间财富管理数智化项目时，引入了百融云创财富管理“4+1”体系，通过数智化洞察利用高潜力标签在长尾客群中多识别出18%的潜在高价值客户。截至目前，该行省分行已有5家支行完成营销试点工作，试点工作过程中共匹配50万客户群体，有效增加了获客资源，转化环节中的效果提升度达70%。